五年前剛畢業時，看著履歷上空蕩蕩的證照欄位，我給自己設下了一個瘋狂的目標：一個月內考完10張金融證照。如今回頭看，那段每天讀書10小時、甚至在自習室念到晚上11點的日子，仍是我人生中最難忘的衝刺時光之一。

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📊 考取證照清單

在 31天 內，我依序通過了以下 10張證照：

證照準備天數內控內稽人員1.5天信託業務人員3.5天初階授信人員5天金融市場常識與職業道德1天期貨商業務員4天票券商業務人員1.5天初階外匯人員4.5天衍生性金融商品銷售人員1.5天高級證券商業務員4天投信投顧業務員（乙科）6小時

所有科目一次通過。

💡 三大準備心法

1. 考試導向的學習策略

我將準備時間明確分配：60% 閱讀重點教材、40% 刷題練習。不追求 100% 理解，而是設定「掌握 70% 核心概念」的務實目標，剩下的透過大量考古題補強。

2. 善用工具提升效率（APP名稱：金融證照考試題庫）

  • 精簡筆記（蝦皮選擇很多）：使用市售濃縮筆記快速建立知識框架

  • 題庫APP：運用「50題刷法」系統化練習

  • 標記習慣：針對錯題反覆複習，提高命中率

3. 考場實戰技巧

每次考試都執行「三遍檢查法」：

  • 第一遍：憑直覺快速作答（10-15分鐘）

  • 第二遍：仔細思考每題細節

  • 第三遍：最後檢查，避免手誤

🎓 完整難度分級與備考策略（滿分5星）

第1張 ⭐⭐ 內控內稽人員

  • 準備時間：1.5天

  • 使用教材：JY價值筆記 + 題庫

  • 考古題：7屆

  • 成績：法規78分、實務75分

偏簡單的入門證照，看過一遍JY筆記後直接刷題。JY筆記很精簡，背熟可以涵蓋60%以上考點。

第2張 ⭐⭐⭐ 信託業務人員

  • 準備時間：3.5天

  • 使用教材：老莫天書 + 神助攻筆記

  • 考古題：6屆

  • 成績：法規76分、實務85分

老莫的書真的很白話，會在旁邊碎碎念「這題都出現幾遍了，錯了真的不應該」，親切感爆棚。

⚠️ 重要提醒：考試當天一定要帶高中畢業證書影本或正本！

第3張 ⭐⭐⭐⭐ 初階授信人員

  • 準備時間：5天

  • 使用教材：宏典用書（約500頁）+ PTT超強筆記

  • 考古題：6屆

  • 成績：法規76分、實務83.75分

第一次啃這麼厚的書，採高速地毯式掃讀，設定理解70%即可，剩下交給考古題補足。進出口章節同樣建議先看YouTube相關影片。

第4張 ⭐ 金融市場常識與職業道德

  • 準備時間：1天

  • 使用教材：題庫（約1000題）

  • 考古題：全題庫即為考古題

  • 成績：94分

全部約1000題就是所有考題範圍，用APP刷過一遍，錯的標記起來反覆練習即可。不要聽信裸考傳言，尤其保險部分沒考過相關證照會錯很多。本來目標是100分拿「金融界最後一片淨土」的稱號，不過94分也算滿意了。

第5張 ⭐⭐⭐ 期貨商業務員

  • 準備時間：4天

  • 使用教材：老莫天書

  • 考古題：9屆

  • 成績：法規72分、實務70分（合計142分）

準備時覺得很順利，實戰卻爆難！唯一一次在考場覺得要掛掉的科目。還好那天是生日，老天保佑以142分（及格線140）驚險通過。

選擇權部分要掌握「正正得正、正負得負、負正得負、負負得正」的解題邏輯。

第6張 ⭐⭐ 票券商業務人員

  • 準備時間：1.5天

  • 使用教材：JY筆記 + 題庫、公會題庫240題 + PTT重點整理

  • 考古題：無（票券沒有考古題）

  • 成績：法規80分、實務66分（合計146分）

難度跟內控內稽差不多。因為沒考古題，主要刷公會題庫和JY題庫。手癢去做鼎文練習題，結果慘不忍睹，但實戰確實有出現一題。

第7張 ⭐⭐⭐⭐⭐ 初階外匯人員（最高難度）

  • 準備時間：4.5天（原規劃5.5天，因拔智齒少了一天）

  • 使用教材：宏典用書（約600頁）+ 自製手寫筆記

  • 考古題：8屆

  • 成績：匯兌80分、進出口75分

名符其實的「初階證照大魔王」。內容龐雜、專業英文多，進出口實務需搭配YouTube影片理解。準備期間每天讀滿10小時，完全不碰手機。

第8張 ⭐⭐ 衍生性金融商品銷售人員

  • 準備時間：1.5天

  • 使用教材：金研院「70%考題」那本書（2017-2018年版）

  • 考古題：7屆

  • 成績：80分

完全考試取向準備，內容直接不讀，只刷書中約400多題的題目，用50題刷法過一遍後再刷考古題，最後再回去刷兩次70%題庫。

第9張 ⭐⭐⭐ 高級證券商業務員

  • 準備時間：4天

  • 使用教材：老莫天書

  • 考古題：8屆

  • 成績：法規82分、投資學88分、財務分析84分（合計254分）

考三科但有初業（6月考過）基礎後，高業約60-70%內容是重疊的。經濟系背景加上平時研究股票，準備起來相對順手。

💡 建議有大學畢業證書就直接跳過初業考高業。

第10張 ⭐ 投信投顧業務員（乙科）

  • 準備時間：6小時

  • 使用教材：JY筆記

  • 考古題：10屆

  • 成績：76分

因為模組化只需考一科（投信投顧法規），加上前一天考完高業，時間緊湊。考試當天一大早起來衝刺即可。

⚠️ 注意：乙科報名需信託合格，要填單寄影本到證基會；一科報名需高業合格，可當場直接拿證照。

🚀 給準備考照者的建議

  • 提前規劃時程：依難度合理分配準備天數

  • 選對教材：老莫天書系列（初業／高業／期貨／信託）、宏典用書（授信／外匯）、JY價值筆記

  • 大量刷題：至少 6-10 屆考古題，掌握出題趨勢

  • 考場踩點：提早1小時到場，善用自習室衝刺

  • 保持信心：告訴自己 "You can do it!"

💭 反思與成長

雖然當時採取考試導向準備，但過程中對金融實務的理解也大幅提升。證照只是起點，持續學習才是關鍵。

若想更了解相關內容，也歡迎觀看我的影片：
https://www.youtube.com/watch?v=hjEfV0uX_1g&t=1s

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